모텔임대 수익률 계산기

🏨 부동산 수익률 분석

모텔임대수익률 계산기

임대료, 운영비용, 공실률을 입력하면 예상 수익률과 투자회수기간을 즉시 분석해드립니다

무료회원가입 없이 이용

10+항목 종합 분석

즉시실시간 계산 결과

직접 계산해보세요

모텔임대 수익률 계산기

모든 항목을 입력하고 계산하기 버튼을 눌러주세요

🏨

기본 정보 입력

모텔 매입가격 (원) ?

원

월 임대료 수입 (원) ?

원

연간 공실률

10%

💸

연간 비용 입력

연 재산세 (원) ?

원

연 화재·건물 보험료 (원) ?

원

연 수선유지비 (원) ?

원

연 관리비·기타 (원) ?

원

월 대출이자 (원) ?

원

연간 감가상각 (원) ?

원

🏨

왼쪽 항목을 입력하고
계산하기 버튼을 눌러주세요

개념 정리

모텔임대 사업이란?

모텔을 직접 운영하지 않고 임차인에게 통째로 빌려주어 고정 임대료를 받는 수익 구조

🏨

임대 구조의 이해

모텔 건물·토지를 소유한 임대인이 모텔을 운영하고자 하는 임차인에게 건물 전체를 임대하고, 매월 고정 임대료를 받는 구조입니다. 직접 운영 대비 관리 부담이 적고 안정적인 현금흐름을 기대할 수 있습니다.

💰

수익의 구성 요소

① 월 고정 임대료(주 수입), ② 관리비 정산 수입, ③ 건물 시세 상승차익(자본이득)으로 구성됩니다. 입지와 건물 상태에 따라 임대료 수준이 크게 달라지며, 보증금 운용 수익도 고려 대상입니다.

📈

수익률 높이는 핵심 전략

① 공실 최소화: 임대 조건을 탄력적으로 설정, ② 건물 리모델링으로 임대료 협상력 강화, ③ 대출 레버리지 최적화(금리 비교), ④ 장기 계약으로 안정성 확보, ⑤ 보증금 규모를 충분히 설정해 리스크 헤지.

⚠️

주요 리스크와 대비

① 임차인 폐업·연체 → 보증금 충분히 수령, 신용 조사 필수, ② 화재·재해 → 건물 종합보험 가입, ③ 지역 상권 침체 → 입지 분석 선행, ④ 법적 규제 변화(숙박업 관련 조례) → 정기적 법령 모니터링.

계산 방법

수익률 계산 공식 정리

투자 판단의 핵심 지표 4가지를 이해하면 더 정확한 분석이 가능합니다

📌 연 수익률 (ROI)

연 임대수입 = 월임대료 × (1 − 공실률) × 12
연 순수익 = 연 임대수입 − 연 총비용

ROI = 연 순수익 ÷ 매입가격 × 100 (%)

예) 매입가 10억, 월임대 800만, 공실 10%
연 임대수입 = 8,640만원
연 비용 = 3,600만원 → 순수익 5,040만원
ROI ≈ 5.04%

📌 투자회수기간 (PBP)

PBP = 매입가격 ÷ 연 순수익 (년)

PBP가 짧을수록 투자 효율이 높음

예) 매입가 10억 / 연 순수익 5,040만원
PBP ≈ 19.8년

※ 모텔임대 통상 기준: 15~25년

📌 월 순현금흐름 (NCF)

월 임대수입 = 월임대료 × (1 − 공실률)
월 비용 = (연 운영비 ÷ 12) + 월 이자

NCF = 월 임대수입 − 월 비용

📌 자기자본 수익률 (CoC)

자기자본 = 매입가 − 대출금
연 현금수입 = 연 임대수입 − 이자 − 운영비

CoC = 연 현금수입 ÷ 자기자본 × 100 (%)

※ 레버리지 효과로 CoC가 ROI보다
높을 수 있음 — 단, 금리 리스크 주의

시장 참고 데이터

지역·규모별 모텔임대 수익률 비교

업계 평균 기준 — 실제 수익률은 건물 상태·계약 조건에 따라 달라집니다

지역 유형	평균 매입가	월 임대료 기준	평균 공실률	예상 ROI	투자 난이도
🏙️ 서울 도심·역세권	20억~100억+	1,500~6,000만원	3~8%	3.5~6%	매우 높음
🌆 수도권 중소도시	5억~25억	500~1,800만원	5~12%	4~8%	높음
🏖️ 관광지·해수욕장	3억~15억	400~1,500만원	10~25%	5~12%	높음
🏘️ 지방 중소도시	1억~8억	200~800만원	8~20%	5~10%	중간
🛣️ 고속도로 IC 인근	2억~12억	300~1,000만원	5~15%	6~11%	중간
🌄 소규모 펜션형	5,000만~3억	100~400만원	15~35%	6~14%	낮음

투자 전 확인사항

모텔임대 시작 전 체크리스트

이 항목들을 모두 확인한 후 계약하세요

🔍

매입 전 실사

✅건물 등기·토지 권리관계 확인 (근저당, 가압류 등)
✅숙박업 허가 현황 및 위법 건축 여부 조사
✅최근 3년 임대료 납부 이력 및 분쟁 이력 확인
✅건물 노후도·수선 필요 항목 전문가 점검
✅주변 경쟁 모텔 수, 상권 동향 분석

📄

계약 체결

✅임대차 계약서 법무 검토 (손해배상·원상복구 조항)
✅임차인 사업자등록증·재무상태 확인
✅보증금 규모 적정성 검토 (월 임대료 6~12개월분)
✅임대료 인상 조항·계약 갱신 조건 명시
✅확정일자 신청 및 임대차 등기 검토

🧾

세금·금융

✅취득세 납부 계획 (주택 外 상가·건물: 4.6%)
✅임대소득 종합소득세 신고 의무 확인
✅부가세 과세 여부 (상가·건물 임대: 과세 대상)
✅법인 vs 개인 사업자 세무상 유불리 비교
✅담보대출 한도·금리·만기 조건 비교

🛡️

리스크 관리

✅건물 화재·재난 종합보험 가입
✅임차인 영업 중단 시 공실 대응 계획 수립
✅주변 개발 계획·도시계획 변경 여부 확인
✅숙박업 관련 법령 변화 모니터링 체계 구축
✅연 1회 이상 건물 상태 점검 일정 수립

자주 묻는 질문

모텔임대 FAQ

투자 결정 전 가장 많이 묻는 6가지 질문

입지와 건물 상태에 따라 차이가 크지만, 일반적으로 연 4~10% 수준입니다. 수도권 역세권 우량 물건은 3~5%대인 경우가 많고, 지방 중소도시나 관광지 인근은 7~12%까지 가능한 경우도 있습니다. 수익률 못지않게 공실 리스크와 임차인 신용도가 중요한 변수입니다.

네, 모텔 건물 임대는 부가가치세 과세 대상입니다. 임대인은 부가세 과세사업자로 등록해야 하며, 임대료의 10%를 부가세로 거래징수하고 분기별로 신고·납부해야 합니다. 단, 임대인과 임차인이 합의하여 임대료에 부가세 포함 여부를 계약서에 명확히 기재하는 것이 중요합니다.

임차인 폐업 시 보증금에서 미납 임대료·원상복구비를 공제한 뒤 반환합니다. 계약서에 원상복구 의무와 손해배상 조항을 명시해두는 것이 핵심입니다. 공증 또는 법무사를 통해 공정증서를 작성하면 소송 없이 강제집행이 가능하며, 새 임차인 모집 시 인근 부동산·숙박업협회 네트워크를 적극 활용하세요.

통상 월 임대료의 6~12개월치가 업계 관행입니다. 임차인의 신용도와 사업 규모에 따라 조정하되, 너무 낮은 보증금은 연체·파손 시 회수가 어렵고, 너무 높으면 임차인 구하기가 어렵습니다. 일부 임대인은 보증금을 낮추는 대신 임대료를 높이는 구조로 협상하기도 합니다.

연 임대소득이 약 5,000만원 이상이거나, 향후 다수 물건 보유를 계획한다면 법인이 유리한 경우가 많습니다. 법인세율(10~25%)이 고소득 구간 개인 소득세(최고 45%)보다 낮아 절세 효과가 있고, 업무 비용 처리 범위도 넓습니다. 다만 설립 비용, 회계·세무 관리 부담을 고려해 세무사와 반드시 상담하세요.

레버리지(대출)는 자기자본 수익률(CoC)을 높일 수 있지만, 금리 상승 시 이자 부담이 급증합니다. 통상 LTV(담보인정비율) 50~70% 이내로 대출받고, 이자 납입 후에도 월 플러스 현금흐름이 유지되는지 반드시 확인하세요. 변동금리보다 고정금리나 혼합형을 선택해 금리 리스크를 헤지하는 것이 안전합니다.